| בעוד שאת קופת הגמל הרגילה ניתן לרוב למשוך רק ביציאה לפנסיה - קופת גמל להשקעה היא מכשיר חיסכון לטווח הבינוני והארוך, וניתן למשוך אותו בכל עת | ב-2019 התשואה הממוצעת בקופות הגמל הייתה 11 |
|---|---|
| שיעור החשיפה למניות לא יעלה על 0% מנכסי הקופה | שוקי ההון משכו את החוסכים למעלה קופות הגמל וקרנות הפנסיה נהנו מפתיחת שנה חזקה במיוחד של שוקי ההון בארץ ובעולם, וגם מפריחה בשוק האג"ח הקונצרני המקומי - אפיקים שבהם מושקעים כספי החוסכים |
יתרת הנכסים תושקע בכפוף להוראות הדין, ובכפוף לשיקול דעתה של ועדת השקעות נכסי הקופה יהיו החשופים לנכסים הבאים שאינם צמודים: פקדונות שקליים, מלוות ממשלתיות, הלוואות שקליות ואג"ח שקליות סחירות ושאינן סחירות, בשיעור חשיפה שלא יפחת מ - 75% ולא יעלה על 120% מנכסי הקופה.
29| חשיפה לנכסים שאינם נכסי אג"ח ואינם מניות תהיה לפי שיקול דעתה של ועדת השקעות ובכפוף לכל דין נכסי הקופה יהיו חשופים לנכסים הבאים: אג"ח סחירות ושאינן סחירת של חברות, ני"ע מסחריים, הלוואות שאינן סחירות לחברות, אג"ח להמרה, פקדונות, אג"ח של ממשלת ישראל או של ממשלות אחרות | חשיפה לנכסים כאמור תושג באמצעות השקעה במישרין, בנגזרים, בתעודות סל, בקרנות נאמנות או בקרנות השקעה |
|---|---|
| נכסי הקופה יהיו חשופים לנכסים המפורטים להלן למשך החיים הממוצע שלהם אינו עולה על שנה | חשיפה לנכסי האג"ח תהיה בשיעור שלא יפחת מ - 75% ולא יעלה על 120% מנכסי הקופה |
חשיפה לנכסים כאמור תושג באמצעות השקעה במישרין, בנגזרים, בתעודות סל, בקרנות נאמנות או בקרנות השקעה.
15